Fôlego de Caixa

Caixa e receita

Caixa disponível hoje? R$ Saldo disponível para atravessar os próximos meses. Reserva mínima desejada? R$ Valor que você não quer consumir, salvo emergência. Faturamento mensal médio? R$ Receita média antes de deduções e perdas. Impostos/deduções sobre venda (%)? Tributos, taxas e abatimentos sobre a receita vendida. Inadimplência estimada (%)? Parte das vendas que pode não virar entrada no mês. Crescimento ou queda da receita (% ao mês)? Opcional. Use negativo para queda, por exemplo -5.

Saídas mensais

Custos variáveis mensais? R$ Compras, insumos, comissões e custos da operação. Despesas fixas mensais? R$ Aluguel, sistemas, energia, contador e estrutura. Folha/pessoal mensal? R$ Salários, pró-labore, encargos e benefícios. Parcelas de empréstimos/dívidas? R$ Compromissos financeiros pagos todo mês. Outros pagamentos mensais? R$ Qualquer saída recorrente não incluída antes. Aumento esperado das despesas (% ao mês)? Opcional. Deixe vazio se as despesas devem ficar estáveis.

Informe o caixa disponível, mesmo que seja zero.

Informe a reserva mínima, mesmo que seja zero.

Informe o faturamento mensal, mesmo que seja zero.

Informe impostos/deduções, mesmo que seja zero.

Informe inadimplência, mesmo que seja zero.

Informe custos variáveis, mesmo que seja zero.

Informe despesas fixas, mesmo que seja zero.

Informe folha/pessoal, mesmo que seja zero.

Informe parcelas de dívidas, mesmo que seja zero.

Informe outros pagamentos, mesmo que seja zero.

Estimativa gerencial. A projeção não substitui fluxo de caixa contábil, conciliação bancária ou orientação profissional.